家族办公室｜香港家族办公室与香港金融牌照

      根据2020年1月7日香港证监会发布《有关家族办公室的申领牌照责任的通函》显示，香港并无专为家族办公室而设的发牌制度。

    《证券及期货条例》下的发牌制度是以活动为基础的，如家族办公室所提供的服务并不构成任何受规管活动或属于任何适用的豁除情况，该家族办公室便无须根据《证券及期货条例》申领牌照。需要注意的是，家族办公室在未领有牌照的情况下不得声称其经营某类受规管活动的业务。

      因此，如果单一家办持有该家族相关资产的实体的经营单位或全资子公司，并且负责管理相关资产，则无需申领牌照。

      联合家办由于向第三方提供资产管理服务，因此需要向香港证监会申请相关金融牌照。香港的金融业是准入制，只要符合资质要求，即可申请获得相关牌照，从事该行业。

      联合家办最基本的需要拿到4、9号金融牌照，但是联合家办一般都会配齐1、4、9号牌照，其中1号牌对应证券交易，4号牌针对证券交易提供操作意见，9号牌提供资产管理。目前，1、4、9号牌照可以通过自己申请和购买两种方式来获取：

      如果企业选择自己申请牌照，其申请时间约需6个月。同时，企业在申请1、4、9号牌照时需要具备以下六大申请条件：

1．必须在香港注册成立的有限公司或在注册处注册的非香港公司。

2．企业在香港有实际的办公地址（必须为甲级写字楼）。

3．有经验丰富的管理团队去协助运营公司，业务框架、内部监控系统以及合格的负责人员RO（RO是英文Responsible Officer的缩写，类似国内风控官。）。


RO需要经过证监会的考核持牌上岗，在证监会注册，终身执业。RO资格与RO自然人个人相关，与持牌公司不相关，所以RO可以自由更换任职的持牌公司。据了解，目前一个RO的年薪是100万港币起步。


在这种制度下，如果在工作中违反了证监会规定，RO会掉牌失去终身的执业资格。因此，RO为了终身的专业资格，会站在证监会规定的角度监督持牌公司的日常运营符合监管规定，成为香港证监会在持牌公司运营一线的管理触角。

4．必须拥有两个持牌人，持牌的个人及负责人员的国籍方面，证监会无任何限制或特别规定。要求最少一名负责人员必须以香港作为基地，以便直接监督有关业务。

5．公司内最少一名负责人员必须为董事局成员。

6．香港公司注册资本要求500万港币；必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于300万港币；必须在香港的银行开立账户。

因为香港1、4、9号牌照的申请难度非常大，时间周期相对较长，因此很多机构会考虑收购已有的待转让牌照。